Functieomschrijving

Ligt jouw echte passie bij beleggen en de financiële markten?

Deze functie bij een gerenommeerde bank biedt je een concreet groeipad naar een functie als personal banker.

Als personal banker ben je het vaste aanspreekpunt voor klanten met een groter belegbaar vermogen. Je adviseert hen over beleggen, vermogensopbouw, pensioensparen, fiscaliteit en successieplanning.

Werklocatie

Regio Liedekerke, Ninove, Aalst, Denderleeuw.

Taken en verantwoordelijkheden

Als Personal Banker word je het vaste aanspreekpunt voor klanten die kiezen voor vermogensadvies via een persoonlijke adviseur.

Je bouwt duurzame relaties uit, begeleidt klanten bij belangrijke financiële keuzes en neemt initiatief om kansen binnen je portefeuille te detecteren.

Je functie omvat de volgende taken:

• Je bouwt stapsgewijs een eigen portefeuille van Personal Banking-klanten uit en zorgt voor een kwalitatieve en regelmatige opvolging.
• Je werkt proactief: je wacht niet tot klanten zelf contact opnemen, maar detecteert beleggingspotentieel, plant gesprekken in en bouwt een vertrouwensrelatie op.
• Je voert individuele gesprekken met klanten op kantoor of verplaatst je naar de klant.
• Je brengt de financiële situatie, doelstellingen, beleggingshorizon en risicobereidheid van klanten zorgvuldig in kaart en vertaalt deze informatie naar passend advies.
• Je voert adviesgesprekken over beleggen, vermogensopbouw en pensioensparen en gaat aan de slag met vragen rond fiscaliteit en successieplanning.
• Je licht ontwikkelingen binnen de portefeuille en bewegingen op de financiële markten op een heldere en begrijpelijke manier toe.
• Je peilt tijdens elk gesprek ook naar bredere behoeften op het vlak van dagelijks bankieren, kredieten, verzekeringen of professionele vraagstukken en schakelt de juiste collega of specialist in.
• Je werkt nauwgezet en integer, met respect voor de toepasselijke interne procedures, de zorgplicht en de compliancevereisten.

Een groeipad naar beleggingsadvies:

Functies binnen Personal Banking zijn normaal gezien alleen weggelegd voor ervaren banking professionals.

Voor deze functie komen echter ook kandidaten zonder of met slechts beperkte bankervaring in aanmerking.

In dat geval volg je een intensief opleidings- en inwerktraject van zes maanden. Tijdens deze eerste periode krijg je een brede inwerking binnen het kantoor, zodat je de werking, producten en systemen grondig leert kennen.

Tijdens de eerste zes maanden draai je onder meer mee aan het onthaal en maak je kennis met telefonie, rekeningen, kaarten, volmachten en basisproducten. Daarnaast voer je al individuele adviesgesprekken met klanten over bank- en verzekeringsproducten in brede zin.

Zodra je klaar bent voor de volgende stap, volg je het gespecialiseerde opleidingstraject voor Personal Banking, inclusief de vereiste certificeringen en attesten.