Functieomschrijving

Europabank werd in 1965 opgericht en maakt sinds 2004 deel uit van de groep Crelan. Doorheen de geschiedenis zijn wij uitgegroeid tot een rendabele retailbank met 47 agentschappen en 400 personeelsleden. Doordacht en verantwoord groeien is steeds onze belangrijkste doelstelling.

Onze klanten zijn particulieren, zelfstandige ondernemers en KMO’s. Wij onderscheiden ons in het Belgische bankenlandschap door enerzijds dicht bij onze cliënten te staan en steeds het persoonlijk contact na te streven. Anderzijds bieden wij eenvoudige, kwalitatieve en transparante producten aan.

Jobomschrijving

De rol van Compliance medewerker is cruciaal voor de verdediging van de bank tegen witwassen en terrorismefinanciering. Als medewerker draag je bij aan de uitvoering en verdere ontwikkeling van de anti-witwasstrategie van de bank door klantprofielen en transacties te beoordelen, ongebruikelijke transacties te rapporteren, trends te analyseren en input te leveren over opkomende risico's of typologieën om het bestaande kader te versterken.

Je bent o.a. verantwoordelijk voor de volgende taken:

• positief of negatief adviseren over kredietaanvragen,
• uitvoeren van controles inzake voorkomingsbeleid witwassen en financiering van terrorisme,
• opsporen van verdachte verrichtingen, ze rapporteren en onderzoeken van witwasdossiers,
• uitwisseling van informatie met collega's of externe diensten zoals de CFI, FSMA, NBB wanneer deze om inlichtingen vragen,
• ondersteuning van thematische reviews die kunnen voortvloeien uit de identificatie van (nieuwe) risico's (bv. nieuwe typologieën van witwassen) of het gevolg zijn van geloofwaardige publicaties in de pers,
• input leveren voor het opstellen en onderhouden van de eigen werkinstructies van het Compliance team.

Je kan daarnaast ook gevraagd worden om ondersteuning te bieden in de andere domeinen van Compliance (bv. product governance, gedragscodes,...).

Op regelmatige basis rapporteer je aan de Compliance Officer.