Functieomschrijving

Je leert graag mensen kennen, hebt interesse in beleggen en denkt graag mee over financiële keuzes. Hoe kan iemand zijn vermogen opbouwen? Een woning financieren? Of zorgen dat zijn gezin goed beschermd is?

Voor een bankkantoor met twintig collega’s, verspreid over drie locaties, zoeken we een financieel adviseur. Je krijgt de ruimte om bij te leren, klantenrelaties uit te bouwen en stap voor stap te groeien naar een gespecialiseerde adviesfunctie.

Je leert de mensen achter de cijfers kennen

Een jong gezin, iemand met bouwplannen of een klant die zijn pensioen voorbereidt: elke situatie vraagt een andere aanpak. Je luistert, stelt vragen en vertaalt wat voor je klant belangrijk is naar passend financieel advies.

Je begeleidt particuliere klanten bij:

• Beleggingen en vermogensopbouw: je helpt hen een evenwichtige, gespreide portefeuille samen te stellen die aansluit bij hun situatie en doelstellingen.

• Bescherming van hun vermogen en gezin: je bespreekt passende verzekeringen en hun wensen rond nalatenschap.

• Pensioenvoorbereiding: je denkt mee over hun financiële toekomst en mogelijke fiscale voordelen.

• Financiering van projecten: je zoekt mee naar kredietoplossingen die bij hun plannen passen.

Je groeit naar het beheer van een eigen portefeuille van ongeveer vierhonderd klanten. Die volg je actief op: je neemt zelf contact op, weet wat er leeft en merkt wanneer hun situatie verandert.

Je werkt vanuit het kantoor en gaat ook bij klanten thuis langs. Sporadisch ondersteun je een nabijgelegen kantoor.

Je vindt het fijn om kansen te zien en gesprekken om te zetten in concrete oplossingen. Ook nieuwe klanten aantrekken hoort daarbij. Je bouwt je netwerk uit via persoonlijke contacten, aanbevelingen en mond-tot-mondreclame.

Je hoeft geen koude bellijsten af te werken. Wel verwachten we dat je initiatief neemt, klanten actief benadert en gericht naar resultaten toewerkt. Er gelden duidelijke commerciële doelstellingen: die kant van de functie moet je dus ook aanspreken.