Functieomschrijving

Voor een familiale financiële dienstengroep die bankactiviteiten en verzekeringsbemiddeling combineert, zoeken we een Senior Beleggingsadviseur. Je vertrekt vanuit een bestaande klantenportefeuille en krijgt de ruimte om die verder te ontwikkelen via persoonlijk advies, aanbevelingen en samenwerking met collega’s.

Je begeleidt klanten bij het opbouwen, structureren en overdragen van hun vermogen. Daarbij combineer je bancaire en verzekeringsoplossingen en bouw je aan langdurige relaties. Je werkt samen met specialisten in kredieten en verzekeringen en hebt rechtstreeks toegang tot de vennoten.

Je verantwoordelijkheden:

• Actief benaderen van bestaande klanten en organiseren van advies- en opvolggesprekken.
• Uitbouwen van je portefeuille via aanbevelingen, interne leads en je eigen netwerk.
• Analyseren van de financiële situatie, behoeften en doelstellingen van klanten.
• Uitvoeren van MiFID- en IDD-vragenlijsten en helder toelichten van kosten en fiscaliteit.
• Formuleren van onderbouwde beleggingsvoorstellen, van modelportefeuilles tot advies op maat.
• Adviseren over onder meer fondsen, gestructureerde producten, spreiding en spaar- en beleggingsverzekeringen.
• Meedenken over vermogensoverdracht, fiscale optimalisatie en successieplanning.
• Opvolgen van klanten doorheen de jaren en informeren over relevante wetswijzigingen.
• Begeleiden bij belangrijke vermogensmomenten, zoals gedeeltelijke liquidaties, nalatenschappen en overdracht aan erfgenamen.
• Herkennen van krediet- en verzekeringsbehoeften en doorverwijzen naar de juiste collega.