Functieomschrijving

Je praat graag met mensen over hun plannen en financiële toekomst. Je hebt interesse in beleggen, herkent commerciële kansen en neemt zelf initiatief om klanten verder te helpen.

Voor een bankkantoor met ongeveer twintig collega’s, verspreid over meerdere locaties, zoekt Selectic een Financieel adviseur. Je bent welkom als starter met een bachelor- of masterdiploma, maar ook als je al ervaring hebt en je expertise verder wilt uitbouwen.

Wat ga je doen?

Je wordt een vertrouwd aanspreekpunt voor particuliere klanten. Je leert hun persoonlijke situatie kennen, bespreekt hun plannen en ontdekt wat zij met hun vermogen willen bereiken.

Beleggingen en vermogensopbouw vormen een belangrijk onderdeel van je werk. Je bespreekt hoe klanten hun spaargeld kunnen laten groeien en welke oplossingen aansluiten bij hun financiële situatie, doelstellingen en risicoprofiel.

Daarnaast kijk je naar het bredere financiële plaatje:

• Verzekeringen en bescherming: hoe kunnen klanten zichzelf, hun gezin en hun vermogen beschermen?
• Pensioenvoorbereiding: welke stappen kunnen zij vandaag zetten voor hun financiële toekomst?
• Kredieten: welke financiering past bij hun woningplannen of andere persoonlijke projecten?
• Nalatenschap: welke wensen en vragen leven er, en wanneer betrek je een specialist?

Je werkt toe naar het beheer van een eigen portefeuille van ongeveer vierhonderd klanten. Hoe snel je die verantwoordelijkheid opneemt, hangt af van je kennis en ervaring.

Je volgt je klanten actief op. Je neemt zelf contact op, nodigt hen uit voor een gesprek en merkt wanneer hun situatie verandert. Komt er spaargeld vrij, verandert hun gezinssituatie of denken ze aan hun pensioen? Dan bekijk jij samen met hen welke stappen passend zijn.

Je combineert advies met commerciële actie. Je ziet kansen, doet concrete voorstellen, bespreekt twijfels en volgt op tot er een beslissing valt. Je bouwt ook je netwerk uit en trekt nieuwe klanten aan via persoonlijke contacten en aanbevelingen.

Je hoeft geen koude bellijsten af te werken. Wel werk je met duidelijke commerciële doelstellingen en neem je verantwoordelijkheid voor je resultaten.